Mocht er nog iemand een bewijs nodig hebben dat er niets veranderd is in de banksector, dan ligt het hier voor je. Banken hebben voor duizenden miljarden dollars aan verliezen gezorgd en de maatschappij ervoor laten opdraaien. En het idiote is dat ze daarmee gewoon verder kunnen gaan!

Politici hebben publiekelijk hun verontwaardiging getoond over het wangedrag van de sector maar in de praktijk hebben ze weinig ondernomen om dit in de toekomst te vermijden. Het is toch gewoon te zot om los te lopen dat banken nog steeds kunnen speculeren met het spaargeld van de mensen?

HHoe lang duurt het om een wet te stemmen die banken verbiedt om te speculeren? Moeilijk kan het niet zijn. Wat houdt hen dan tegen? Het vooruitzicht op een goedbetaald zitje in de Raad van Bestuur van diezelfde banken?

Banken moeten terug banken worden in plaats van de veredelde goktempels die ze vandaag nog steeds zijn. Maar er blijkt weinig appetijt vanuit de politiek om daar veel aan te veranderen. Veel geblaat dat wel, maar wol hebben we nog niet gezien.

Als je kijkt dat bijvoorbeeld de Dexia-commissie geen verantwoordelijken benoemt en dat de huidige bestuurders kwijting krijgen voor de puinhoop die de belastingbetaler mag betalen, dan heb je gegeten en gedronken.

En ondertussen mag de bevolking de broekriem aanhalen terwijl de miljarden aan de andere kant blijven wegvloeien.

Wie meent dat dit kapitalisme is, moet toch eens opzoeken wat "corporatisme" precies is.
 

groeten,

Maarten Verheyen – aandelen.com

Water blijkt de beste beleggingscategorie te zijn tov de andere! De competitieindex mbt de categorie water scoort hoog, maar vooral ook stabiel. De CWG en PHO zijn de 2 andere watergerelateerde ETF-indexen. Verder is in dit overzicht natuurlijk goed te zien hoe slecht de AEX presteert in vergelijking met de Nasdaq en Dow Jones. De REMX – index van rare Earth Elements zakte wel, maar niet zo erg als z'n mijnbouwbroertje Edelmetaal. Maar goed, wat hard kan zakken kan ook weer stijgen, zeker als de fundamentals daarvoor op en top zijn.

Hij schrijft in een openbare brief aan de 2e kamerleden:

Op 22 mei 2012 is de kans groot, dat de Tweede Kamer de democratie de doodsteek geeft, kennelijk zonder het zelf in de gaten te hebben. Daarom vraag ik u persoonlijk van deze brief kennis te willen nemen. Uit stellingnames, publikaties en emails van politici en politieke partijen blijkt, dat er over het ESM-verdrag veel misverstanden bestaan, die fatale gevolgen kunnen hebben.

1. Eerste vergissing: het ESM-verdrag is geen zaak voor alle Kamerleden.
2. Tweede vergissing: Gouverneurs van het ESM (= Ministers van Financiën) moeten bij belangrijke besluiten vooraf met de Kamer overleg plegen.
3. Derde vergissing: De Kamer behoudt veto-recht
4. Vierde vergissing: Als Gouverneurs van het ESM behartigen de Ministers van Financiën de belangen van hun land.
5. Vijfde vergissing: Het risico dat we meer moeten betalen aan het ESM is maar klein.
6. Zesde vergissing: Het ESM zorgt voor financiële stabiliteit in de eurozone.
7. Zevende vergissing: We hebben geen andere keus

Elke vergissing licht hij toe in de brief, die je hier kunt lezen.

Zie ook deze video.

Ik heb in het verleden veel geld verloren met beleggen en alle fouten zelf al gemaakt, waardoor ik op zoek ben gegaan naar bewezen systemen. Hierdoor ben ik in staat geweest om de grote daling in de afgelopen jaren succesvol te doorstaan en er zelfsgeld mee te verdienen.

Meer weten? Lees verder!

De huidige crisis biedt ook mooie kansen. Zo kan bijvoorbeeld met Total 30,6% rendement worden behaald. We doen dat door aandelen Total te kopen en daarop opties te schrijven.

Gaslekkage

Laten we eerst eens kijken naar het Franse aandeel Total. Total kennen we natuurlijk van de tankstations langsde weg. De laatstetijd is Total echter negatief in het nieuws geweest door een gaslekkage op het Elgin-boorplatform inde Noordzee. De bemanning vanhet platform en platforms in de buurt moesten worden geëvacueerd.

Deepwater Horizon

Uit angst voor een soortgelijke ramp als met BP in2010 inde Golf van Mexico, daalde het aandeel fors. De olieramp met de Deepwater Horizon was een grote milieuramp voor de zuidkust van de Verenigde Staten. De kosten van de olieramp worden geschat op $ 20 miljard, onder meer voor vissers en andere private eisers die $ 7,8 miljard als schadevergoeding ontvangen.

Total Groep

In Nederland heeft Total op dit moment circa 400 benzinestations. De Total Groep is in beurswaarde de op vier na grootste aardolie- en gasonderneming ter wereld. Total is actief in meer dan 130 landen met wereldwijd 17.000 tankstations en telt bijna 100.000 medewerkers. Total SA is een Franse naamloze vennootschap die in Frankrijk werd opgericht in maart 1924 en is genoteerd aan de beurs in Parijs, Londen, Brussel en New York.

7 keer de winst

Op Bloomberg zien we dat Total momenteel slechts een P/E Ratio (ttm) (koers-winstverhouding) heeft van 7. Beleggers betalen dus slechts 7 keer de winst voor het aandeel. Het dividendrendement (Dividend Yield Annualized (EUR)) is op dit moment niet minder dan 7,5%. Op basis hiervan kunnen we stellen dat Total tot de goedkoopste aandelen van de Euronext 100 en de Next 150 behoort.

Afgelopen 10 jaar weinig gestegen

Als we kijken naar de koersgrafiek van de afgelopen 20 jaar, dan kunnen we vaststellen datde koers de afgelopen10 jaar weinig is gestegen. Volgens Total kwam het rendement over de afgelopen 10 jaar uit op 4,2% per jaar. Overigens kwam een investering in de CAC40 over deze periode uit op -1,7% per jaar.

Premies voor opties

Toch valt er, mede door de daling van de afgelopen maand, meer uit dit aandeel te halen. Niet alleen het dividendrendement is hierdoor verder opgelopen, ook de premies voor opties zijn gestegen. Zo ontvangen we op het moment van schrijven voor de call december 38 een premie van € 2,35 en voor de put december 38 een premie van € 3,15. Totaal ontvangen we dus € 5,50 voor deze ‘straddle’.

Straddle

Een straddle is een optiecombinatie van een (zelfde aantal) call + put optie met dezelfde uitoefenprijs én dezelfde expiratiedatum. We kunnen een straddle kopen, maar ook verkopen. Bij het verkopen van de straddle is het rendement in een neutrale markt het grootste. Het mooiste is als de index of het aandeel rond het niveau van de uitoefenprijs expireert.

Optiepremie en dividend als buffer

Maar wat nu als het aandeel Total tot aan de derde vrijdag van december daalt? Omdat we zowel de optiepremie voor de call als de put ontvangen, hebben we een buffer. Zolang Total niet onder € 35,36 ((€ 38,21 + € 38,00 – € 2,35 – € 3,15) / 2) daalt, is er niets aan de hand. Bovendien ontvangen we waarschijnlijk 18 juni 2012 en in september en december € 0,57 dividend. Totaal kunnen we dus nog circa € 1,71 aan dividend verwachten. Het risico wordt daardoor beperkt.

Wat als het aandeel gelijk blijft

En wat nu als het aandeel Total tot aan de derde vrijdag van december gelijk blijft? De premie die we ontvangen voor de opties, is dan volledig verdiend en het dividend kunnen we ook opstrijken. We kunnen dan € 1,71 aan dividend optellen bij de reeds ontvangen € 5,50 aan premie. Totaal is dat dus € 7,21 per aandeel Total. De investering is € 38,21 minus de ontvangen € 5,50 aan premie is € 32,71. Het rendement komt daardoor uit op 22% voor de komende ruim 8 maanden.

Wat als het aandeel gelijk stijgt?

En wat nu als het aandeel Total tot aan de derde vrijdag van december stijgt? Omdat we de aandelen in bezit hebben, maken we ons daar geen zorgen over. De call zal evenveel in waarde stijgen als het aandeel. Deze kunnen we dan tegen elkaar wegstrepen. De put zal volledig teruglopen naar nul, dus de premie van beide opties is dan verdiend.

Conclusie

Samengevat kunnen we dus handig gebruik maken van de plotselinge daling van het aandeel Total. Als we uitgaan van de aanschaf van bijvoorbeeld 1000 aandelen Total en het schrijven van 10 calls en 10 puts op december met als uitoefenprijs 38, rond het huidige niveau) dan is het verwachte netto rendement op jaarbasis 30,6% en dat met een beperkt risico. We investeren dan € 32.842,32 en na 0,7 jaar is de opbrengst € 39.599,12 als het aandeel Total gelijk blijft of stijgt.

Handleiding Geld verdienen met opties

Meer strategieën zoals deze vindt u in de handleiding Geld verdienen met opties. Download op deze pagina de handleiding vol met geheimen hoe geld te verdienen met opties. U ontvangt tevens als bonus Excel spreadsheets, waarmee u eenvoudig de beste opties kunt selecteren. Met mijn ‘30 dagen niet goed, geld terug garantie’ loopt u geen enkel risico.

Succes!

Harm van Wijk

Beste Belegger,

Wat een weekendje vrijaf al niet teweeg kan brengen. Het sentiment op de beurs is compleet omgeslagen sinds Pasen. De belangrijkste indices leverden inmiddels 4 à 5 procent in, terwijl de aandelenmarkten in Spanje en Italië al bijna 15 procent (!) onder hun toppen staan.

Niet alleen laait de Europese schuldencrisis terug op, ook in de VS blijft de werkloosheid hardnekkig hoog. Steeds meer beleggers verkiezen daarom de exit.

Wij aanschouwen het beursspektakel al sinds halverwege maart vanaf de zijlijn. We kregen precies op het juiste moment last van Hoogtevrees. Zoals u kan zien in de bovenstaande tabel schoot de VIX index afgelopen week uit de startblokken. Hier waarschuwden we al voor in onze bewuste column.

Ondertussen heeft de volatiliteitindex een geheel andere boodschap voor u klaar: de beurspret is voorlopig voorbij. Iedere keer als de VIX met de nodige kracht onder 15 indexpunten dook, markeerde dat een significante top voor de markt. Dat zal vandaag niet anders zijn. We verwachten in het beste geval een hobbelachtig parcours voor traditionele aandelen in de komende periode. In het slechtste geval kan er op korte termijn 15 procent aan beurswaarde in rook opgaan.

U begrijpt wel waarom we u enkele weken geleden adviseerden om uw rijkelijke winsten op ‘gewone’ aandelen veilig te stellen. Die laatste 10 procent lieten we graag over aan de waaghalzen. Wij beleggen om winst te behalen, niet om te stunten!

Natuurlijk wil u graag van ons horen wat u nog meer kan verwachten op de beurs in 2012. Wel, we laten onze ervaring graag voor u spreken. Wat we vandaag zien is volgens ons een vervroegde variant van het ‘Sell in May’ fenomeen.  De volledige beurswijsheid luidt: Sell in May, but don’t forget to return in September. Verkoop uw aandelen in mei, maar vergeet ze niet terug te kopen in september.

De strategie blijkt ook nog te werken, zo leren ons de statistieken:

• De zomerperiode (mei – september): +0,73%
• De winterperiode (oktober – april): +7,4%

“Maar waar zitten we vandaag dan?”, horen we u al denken. Onze ervaring vertelt ons dat we waarschijnlijk al in het Sell in May fenomeen zitten!

En dat kan. Er zijn wel meer beurswijsheden waaraan gesleuteld werd in de afgelopen jaren (zoals de eindejaarsrally die tegenwoordig van start gaat in november). Dus we zitten wellicht al een kleine maand in de slechtste beursperiode van het jaar. Dat zet een behoorlijke domper op het feestje. Maar er is altijd weer licht aan het einde van de tunnel.

Vervroegd beginnen aan de slechtste beursperiode van het jaar impliceert ook een vroegtijdige afloop. De najaarsrally van 2012 kan daarom al in de zomermaanden van start gaan! Voor beleggers die niet kunnen wachten op het beursspektakel later in het jaar, adviseren we de absolute koopjes op de beurs: de goudmijnaandelen. Het segment is nu zo zwaar afgestraft, dat we ons stilaan afvragen wie die aandelen nu nog verkoopt.

Want laat ons eerlijk zijn: als de K/W binnen een sector onder de 8x duikt, dan gaat de soldenperiode van start, zo simpel is het nu eenmaal.

Daar heb je geen jarenlange beurservaring voor nodig, enkel wat gezond verstand is voldoende!

Als de stieren worden afgetroefd door de beren, dan rinkelt de bodembel. Dat is een algemene beursregel die vandaag het geval is bij goud en goudmijnaandelen.

Niet toevallig zagen we de HUI index (verzameling goudmijnaandelen) afgelopen donderdag al met +4% omhoog schieten, terwijl de S&P 500 er ongemakkelijk bij lag.

In professionele kringen heet dat ‘sector rotation’: u roomt wat winsten af en koopt hiermee de achterblijvers.

>>> Profiteer ervan!

Dit fenomeen zagen we tevens op exact hetzelfde ogenblik opduiken bij Chinese aandelen. Een segment dat in het afgelopen jaar werd uitgespuwd door de markt.

Daar kijken we niet raar van op. Enkele fraudegevallen en een negatief offensief van de media waren voldoende om het sentiment beneden het vriespunt te drukken.

Afgelopen week was het weer zo ver…

Het Chinese BBP kwam uit op +8,1 procent in Q1 van 2012. Prompt hing er een sfeer van misnoegen over diverse financiële websites.

Jawel, u leest het goed: 8 procent groei is onvoldoende voor de Westerse media. En het einde is nog niet in zicht, als we menig ‘specialist’ mogen geloven.

Op hetzelfde ogenblik komen ze ons vertellen dat de bodem voor Europa nabij is, waar landen zoals Spanje en Italië hun industriële productie in elkaar zagen zakken met -6 en -7 procent.

Wat een onzin allemaal!

Nogmaals, enkel wat gezond verstand is voldoende om te weten waar de koopjes vandaag te rapen zijn.

Niet toevallig veerde ook de Shanghai index afgelopen week met +4,4 procent op, terwijl de Westerse markten op hetzelfde ogenblik -3 procent lieten liggen.

Allemaal toeval? We dachten het niet… De rotatie van kapitaal is volop in werking.

We lazen verderop in de berichten – weg van de paniekerige titels – dat de industriële productie in China met +12 procent steeg en de retail sales met maar liefst +15% aantrokken.

De Chinese consumenten genieten volop van hun stijgende welvaart… en geef ze maar eens ongelijk! Wat we nog allemaal ontdekten, leest u nu maandag in de splinternieuwe editie van het Groeimarkten Rapport.

Hierin gaan we overigens dieper in op de nieuwste ontwikkelingen voor de Chinese yuan en hoe u de Chinese markt momenteel het best kan bespelen.

Verder voorzien we in een update over India, want deze markt gaat voluit in 2012 [+36,5% in het Groeimarkten Rapport]. Ook daar las u maar bitter weinig over in de financiële media.

Gelukkig kan u hiervoor steeds terecht bij Slim Beleggen…

>>> Ontdek onze beste GROEIMARKTEN TIPS

Luister hier naar een interview

De meest gevreesde grafiek van het moment!

Commentaar van Nico Pantelis:

We hebben er al meermaals op gewezen, maar hierna volgt nogmaals een samenvattende infografiek die iedereen momenteel met een bang hart volgt: de evolutie van de rente in Spanje en Italië!

Bovendien laat de infografiek zien dat de aandelenmarkten in beide Europese landen op een kantelmoment zijn aanbeland.

Dergelijke ingrepen lossen immers het probleem niet op. Ik zou zelfs durven zeggen dat deze hocus-pocus de zaken alleen maar erger maakt. Erger omdat het makkelijke geld van de ECB de druk bij overheden wegneemt om te werken aan schuldafbouw.

Spanje liet zelfs doodleuk weten dat men de opgelegde besparingen aan zijn laars zou lappen. En kijk, daar gaan we weer! De schuldencrisis is weer helemaal terug. De rente in Spanje en Italië spurt richting de 6%.

Wie nog steeds gelooft dat Draghi een nieuwe grote depressie heeft vermeden met zijn drukpersje, moet toch eens even naar deze grafiek kijken.

In Spanje spreken we niet meer over een recessie maar wel over een regelrechte depressie. Met een "D" dus. Wanneer de werkloosheid de 25% benadert, mag je inderdaad spreken over een depressie.

De aandelenmarkt noteert nog amper 6% boven de lows van 2009. Het is te verwachten dat we nieuwe dieptepunten zien in de komende weken en maanden.

Ik zal even de grafiek van de Griekse beurs erbij halen om je te laten zien hoe een depressie eruit ziet op de aandelenmarkten.

De Athens Stock Exchange Index noteerde iets boven de 5.300 in 2007. Begin dit jaar zagen we een (voorlopige?) low van 623 punten.

Dat is 88% lager, mensen. Nagenoeg dezelfde daling als de Dow Jones onderging tijdens de depressie van de jaren '30.

Dit is de reden waarom ik aandelen voorlopig blijf mijden. Naar mijn gevoel zitten we in een wereldwijde depressie en dan wil je niet de fout maken om in de markt te zitten of te snel weer in te stappen.

Maarten Verheyen – Aandelen.com

Niet alleen volg ik zijn portefeuille, ook de Daily Reckoning doet dat en 2 analisten gaven deze maand een update van hun bevindingen:

The Permanent Portfolio Revisited – By Addison Wiggin en Eric Fry

04/04/12 Baltimore, Maryland – Volatility tends to correlate with risk, but not always with return. Skydiving delivers more heart-stopping thrills than chess, but it also produces more heart-stopping disasters. Driving a Formula 1 race car produces a lot more million-dollar paydays than sitting in a La-Z-Boy. But no one ever crashed their La-Z-Boy into a wall and burst into flames.

At least skydivers and race car drivers understand their risks — more or less — and are knowingly accepting these risks in the pursuit of a particular reward. By contrast, many investors assume risks unwittingly, and out of all proportion to the potential rewards.

[Lees hier verder]

Uit het artikel van hierboven een voorzichzelf sprekend staatje over de performance van deze porto:

En niet alleen onwetende burgers. Ook het gros van de mensen die deze nieuwsbrief leest. Ik proef teveel onverschilligheid, terwijl de economische (én sociale!) ramp die onze politici en centrale bankiers aan het veroorzaken zijn, er een van een ongekende omvang is. Zie hoe het feit dat de ECB zomaar even ruim €1.000 miljard heeft geprint, kritiekloos door de media is ontvangen. Geen mens die zich lijkt af te vragen welke consequenties dit heeft.

Niet alleen om me heen proef ik trouwens teveel onverschilligheid, of onwetendheid. Ook de cijfers geven het aan. Het bericht van enkele weken geleden dat de Belgische spaarders samen een recordbedrag van €222 miljard op hun spaarrekening hebben staan is een teken aan de wand.

Daar bovenop las ik dat de Amerikaanse particuliere belegger in de eerste drie weken van maart $4 miljard weg haalde uit aandelenfondsen en maar liefst $25 miljard in obligatiefondsen stak.

De gemiddelde spaarder/belegger doet precies datgene waar hij het allermeeste risico mee loopt! Spaargeld en obligaties zijn de meest risicovolle beleggingen voor de komende jaren. Sterk oplopende inflatie zal de reële waarde daarvan wegvreten. Leest u alstublieft ons gratis rapport 
"Wees voorbereid en heb een plan!". En denkt u alstublieft na over wat u daarin leest. En onderneem vervolgens vooral actie!